CoinCatch P2P 사용자 거래 규칙

*본 정책은 모든 확인된 중국 외 사용자(CoinCatch 계정에 등록된 국가가 중국이 아닌 사용자)에게 적용됩니다.

1. 모든 사용자는 본 정책에 명시된 고객신원인증(KYC), 자금세탁방지, 테러자금조달방지 및 법률 준수 원칙을 준수해야 합니다:

1.1 사용자는 본 플랫폼의 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 정책을 준수하고 이에 명시된 의무를 엄격하게 이행해야 합니다.

1.2 사용자는 계정 및 신원 인증에 대한 본 플랫폼의 요청에 응해야 하며, 자신의 계정이 합법적으로 등록 및 운영되고 있는지 확인해야 합니다.

1.3 사용자는 본 플랫폼의 자금세탁방지 조기경보가 발동되는 경우, 본 플랫폼의 추가 자금세탁방지 확인 및 자금세탁방지 증거자료 제공에 적극적으로 협조해야 합니다(구체적인 조치는 해당 시점에 본 플랫폼의 자금세탁방지 검토 요구사항에 따릅니다).

1.4 사용자가 (I.2.3.)의 규정을 준수하지 않을 경우, 본 플랫폼은 사용자의 계정 기능 중 일부 또는 전부를 비활성화할 수 있는 권한을 보유합니다.

1.5 사용자는 관련 법률에 따라 본인이 거래를 수행할 수 있는 법적 권한을 보유하고 있는지 확인할 책임이 있습니다. 본 플랫폼은 어떠한 방식으로든 사용자 거래의 적법성 또는 불법성을 확인할 책임을 부담하지 않습니다. 본 플랫폼은 사용자 간의 P2P 거래에 관여하지 않더라도, 필요한 경우 사용자 거래의 적법성을 검토하고 관련 법률 및 규정을 준수하는 조치를 이행할 수 있습니다(의무는 아님).

1.6 사용자는 본 플랫폼의 적절한 사용과 관련하여 해당 지역 관할권의 법률 및 기타 관련 법률과 규정을 준수해야 합니다. 또한, 사용자는 현지 법률에 따라 원천징수, 징수, 보고 및 관련 세무 당국에 대한 송금 등 모든 과세 관련 요건을 검토해야 합니다.

2. 일반 거래 지침

2.1 본 플랫폼은 고객 자산의 안전을 확보하기 위해 P2P 거래로 취득한 자산에 대해 "T+N" 출금, 내부 전송, P2P 판매 제한 규정을 시행하고 있습니다. 또한 "N"은 해당 지역 시장의 위험 관리 요건에 따라 설정됩니다.

2.2 P2P 거래의 총 횟수 또는 금액이 위험 관리 임계값을 초과하는 경우, 시스템에서 활성도 감지를 시작하여 사용자 계정을 보호합니다.

2.3 주문 진행 후 거래 당사자 간의 분쟁이 발생하지 않도록 거래를 진행하기 전에 광고 상세 설명 페이지에 기재된 이용약관을 꼼꼼히 검토하시기 바랍니다.

2.4 이용약관은 항상 요점 형식, 글머리 기호 등을 사용하여 명확한 단락으로 작성하여 상세히 설명하시기 바랍니다.

2.5 주문에 사용된 결제 수단이 광고 설정 시 선택한 결제 수단과 일치하는지 확인하시기 바랍니다.

2.6 본 플랫폼은 소셜 미디어, 메신저 앱 또는 대면 거래와 같이 제3자 채널을 통해 이루어진 거래로 인한 자산 손실이나 손해에 대해 책임을 지지 않습니다. 본 플랫폼 시스템 외부에서 가상자산 거래에 참여하는 행위를 권장하지 않습니다. 본 플랫폼은 플랫폼 내 사용자 경험을 지원하기 위한 목적으로만 판매자와 구매자 간의 거래에 대한 규칙을 설정합니다. 본 플랫폼은 P2P 거래의 일부가 아닙니다.

2.7 본 플랫폼을 사용할 때, 사용자는 비속어나 모욕적인 언어 사용을 자제해야 합니다. 이는 메시지 기능 및 고객 지원 라이브 채팅 섹션을 포함하되 이에 국한되지 않고 본 플랫폼에서 제공하는 모든 커뮤니케이션 도구에 적용됩니다.

2.8 거래를 시작하기 전에 별도로 합의하지 않는 한, 법정화폐 송금에 관련된 모든 당사자는 결제 서비스 제공업체 수수료와 같은 추가 거래 비용을 부담해야 합니다. 따라서 송금액에 해당 수수료가 포함되어야 합니다. 예를 들어 주문 금액이 미화 10,000달러이고 결제 서비스 제공업체가 추가로 미화 5달러를 청구하는 경우 구매자는 미화 10,005달러를 지불해야 합니다.

3. 위험 고지 및 면책 조항

• 사용자는 디지털 자산 가치의 변동, P2P 거래 상대방과의 신뢰성 문제, 법정화폐 거래와 관련된 규정 준수 위험을 포함하되 이에 국한되지 않는 P2P 거래에 수반되는 위험을 완전히 이해해야 합니다.
• 사용자는 P2P 거래에 수반되는 위험을 처리하는 데 필요한 투자 지식과 경험을 보유하고 있으며, 해당 거래에 참여함으로써 발생하는 모든 위험을 독립적으로 감수하는 데 동의합니다.
• 안전상의 이유로 사용자는 거래 조건, 자동 회신 또는 주문 채팅 시 전화번호, 소셜 미디어 또는 메신저 앱 세부 정보 등의 개인정보를 공유하지 않아야 합니다.
• 사용자는 "CoinCatch"와 같은 민감한 단어가 포함된 닉네임, 현지 은행 및 결제 시스템 이름, 개인정보를 사용해서는 안 됩니다.
• P2P 플랫폼 거래 시 여러 계정을 사용하는 행위는 금지되어 있습니다. 만약 그러한 계정이 발견되면 당사는 관련된 모든 사용자 계정을 거래에서 차단할 권리를 보유합니다.
• P2P 거래에 참여하기 전에 귀하는 본 정책, 약관 및 관련 CoinCatch 규정을 모두 숙지하고 이해해야 합니다.
• 본 플랫폼은 P2P 거래 당사자가 아닙니다. 그렇기 때문에 P2P 거래에 참여하는 사용자 간의 모든 분쟁은 본 플랫폼과 무관합니다. 본 플랫폼은 그로 인하여 발생하는 분쟁을 해결할 일체의 권리나 의무를 갖지 않습니다. 본 플랫폼은 모든 당사자에게 재정적 또는 비재정적 의무나 책임(면책을 포함하되 이에 국한되지 않음)을 부담할 의무를 부담하지 않습니다.
• 본 정책에 동의함으로써 사용자는 본 정책, 약관 및 관련 CoinCatch 규정에 따라 본 플랫폼이 귀하, 본 플랫폼 및 다른 사용자의 정당한 권리를 보호하기 위해 필요한 조치(예: 특정 상황에서 계정 기능 비활성화 또는 거래 취소)를 수행할 수 있는 권한을 본 플랫폼에 부여합니다.
• CoinCatch P2P의 결제 방법은 사용자 간의 법정화폐 거래 옵션으로 표시됨을 유의하시기 바랍니다. CoinCatch는 P2P 플랫폼에 기재된 결제 수단과 그 어떤 형태의 비즈니스 관계도 수립하지 않습니다.

4. 비정상 거래 행위 및 이에 대한 조치:

본 정책에 동의함으로써 사용자는 본 플랫폼이 의도적인 위법행위나 중대한 과실을 초래한 경우를 제외하고 P2P 거래 중 또는 서비스 이용 중 발생한 손실에 대해 본 플랫폼이 어떠한 책임도 지지 않음을 인정합니다. 이러한 손실에는 해킹 공격, 정전 또는 불가피한 기술적 장애로 인해 발생하는 손실이 포함되며 이에 국한되지 않습니다.

본 플랫폼은 다음의 경우 본 플랫폼이 정하는 일정 기간 동안 사전 통지 없이 단독 재량에 따라 사용자의 계정 또는 서비스 이용을 제한, 정지 또는 중단할 수 있는 권리를 보유합니다:

• 당사는 사용자가 본 정책을 위반했거나 위반할 가능성이 있다고 합리적으로 의심하는 경우;
• 당사는 사용자가 P2P 거래를 위해 다수의 계정을 사용하는 것을 감지합니다;
• 당사가 다른 사용자의 이익을 보호할 필요가 있다고 판단하여 사용자의 서비스 접근을 제한하거나 거부하는 경우, 당사는 지연, 손실 또는 불편 등 그로 인한 결과에 대해 책임을 지지 않습니다.
• 당사는 사용자의 플랫폼 사용이 다른 사용자에게 부정적인 결과를 초래하거나 다른 사용자의 서비스 이용을 방해할 수 있다고 판단할 수 있습니다,
• 다른 사용자와 상호 작용하는 동안 다른 사용자에게 불쾌한 언어를 사용하거나 모욕, 강요, 협박 또는 어떤 식으로든 법적 권리(예: 개인정보, 초상권, 지적 재산권)를 침해한 사실이 드러난 경우. 또한 타인의 동의 없이 타인에 대한 개인 정보를 수집하고 배포한 경우.

사용자는 당사가 사용자의 계정 또는 지갑에 대한 액세스 제한, 이용 정지 또는 종료와 같은 조치를 취할 수 있으며, 이러한 결정은 당사의 위험 관리 및 보안 프로토콜의 중요 기밀 기준에 근거할 수 있음을 이해합니다. 또한 사용자는 CoinCatch가 위험 관리 및 보안 절차의 세부 사항을 사용자에게 공개할 의무가 없음에 동의합니다.

이용 정지 사유가 더 이상 존재하지 않는 경우 이용 정지는 즉시 해제됩니다. 단, 당사는 이러한 정지가 언제 해제되는지(해제될 경우) 사용자에게 통지할 의무가 없습니다.

비정상 거래 행위	처리 규칙
1. 구매자가 이미 주문이 완료되었음에도 불구하고 판매자 또는 플랫폼의 동의를 구하지 않고 주문을 취소하는 경우.	구매자가 같은 날에 동일한 주문 취소 행위를 3회 반복하는 경우, 시스템은 구매자가 해당 일의 나머지 기간 동안 구매하지 못하도록 조치합니다.
2. 주문이 생성된 후 기한 내에 결제가 완료되지 않으면 주문이 자동으로 취소됩니다.	1) 사용자/판매자가 테이커-구매자와 동일한 행위를 5회 연속 반복하는 경우, 시스템은 해당 일의 남은 시간 동안 테이커-구매자 거래에 참여하는 것을 금지합니다. 24시간이 지나면 시스템이 제한을 초기화합니다.2) 사용자가 메이커-구매자와 동일한 행위를 5회 연속 반복하는 경우, 해당 사용자의 활성 광고가 자동으로 비활성화되며 시스템에서 해당 사용자가 남은 하루 동안 구매 광고를 게시할 수 없도록 조치합니다. 24시간이 지나면 시스템이 제한을 초기화합니다.3) 판매자가 메이커-구매자와 동일한 행위를 8회 연속 반복하는 경우, 해당 판매자의 활성 광고는 자동으로 종료됩니다.
3. 사용자의 광고에서 동시에 5건 이상의 주문에 대한 이의신청이 접수된 경우.	해당 사용자의 활성 광고가 종료되며, 해당 사용자는 P2P 거래에 참여할 수 없게 됩니다.
4. 구매 광고가 비교적 오랫동안 온라인 상태였지만 주문 완료 비율(주문 성공 횟수를 매칭된 주문 수로 나눈 값)이 20% 미만인 경우.	사용자의 구매 광고가 종료됩니다.
위험 통제 이상 발생 시나리오	처리 규칙
1. 위험 통제 시스템이 이상 징후를 식별하고 관련 사용자가 본 플랫폼의 추가적인 자금세탁방지 또는 테러자금조달방지 관련 검증을 명시적으로 거부하거나 적극적으로 참여하지 않는 경우.	본 플랫폼은 관련 계정을 의심 계정으로 분류하고 사용자가 제공한 위험 통제 증거가 플랫폼의 위험 통제 검토를 통과할 때까지 사용자의 위험 수준을 상향 조정하거나 사용자의 계정 및 기타 관련 계정을 동결하는 등 적절한 조치를 취할 수 있습니다.
2. 사용자의 계정이 사기(또는 미수), 고위험 플랫폼(무허가 가상자산 거래 플랫폼, 온라인 도박 플랫폼, 자금 세탁 또는 부정행위가 의심되는 플랫폼, 기타 고위험 단체 포함)으로의 자금 인출 또는 기타 고위험 자산 이체가 의심되는 것으로 표시되는 경우.	본 플랫폼은 관련 계정의 거래, 출금 또는 모든 P2P 기능을 직접 동결하거나 비활성화할 수 있습니다.
3. 사용자가 다른 사람을 위해 디지털 자산을 획득하기 위해 계정을 판매, 대여, 임대 또는 사용한 사실이 발견되거나, 계정이 비활성 상태로 유지되거나 불법적으로 사용되는 경우, 잠재적 위험에 대한 경고가 발생할 수 있습니다. 개인 정보를 보호하고 범죄 활동에 연루되지 않도록 예방 조치를 취하는 것을 권고드립니다.	본 플랫폼은 P2P 거래 기능을 일시적 또는 영구적으로 비활성화하거나, 출금 기능을 지연 또는 비활성화하거나, 사용자 및 관련 계정을 직접 동결하는 등 적절한 조치를 취할 수 있는 권한이 있습니다.
4. 사용자가 타 플랫폼에서 수신한 디지털 자산 또는 자금이 불법적으로 획득한 것임을 인지하거나 합리적으로 추정할 수 있음에도 불구하고 해당 자산이 본 플랫폼 내 다른 사용자의 계정에 유입되도록 허용하는 경우, 이는 불법적인 출처로부터 자금을 수신하거나 유입한 것으로 간주됩니다.	본 플랫폼은 해당 사용자 계정 및 관련 계정의 일부 또는 모든 기능을 영구적으로 비활성화하고 사용자에게 제공된 서비스 또는 계약상 의무를 해지할 수 있는 권한을 가집니다.
5. 사용자가 위험 통제 시스템에 의해 탐지되거나 위험 통제 담당자에 의해 자금 세탁에 직접 가담하거나 방조한 것으로 확인되는 경우, 해당 사용자는 자금 세탁 행위를 실행한 것으로 분류됩니다.	본 플랫폼은 해당 사용자 계정 및 관련 계정의 일부 또는 모든 기능을 영구적으로 비활성화하고 사용자에게 제공된 서비스 또는 계약상 의무를 해지할 수 있는 권한을 가집니다.
6. 법원으로부터 승인된 계정 동결: 사법기관의 요청에 따라 계정이 동결된 경우.	본 플랫폼은 관련 법률 및 규정에 따라 사법기관의 서면 요청에 따라 계정을 동결할 권리가 있습니다. 동결 기간 동안 해당 문제를 해결하기 위해 본 플랫폼이 아닌 관련 사법기관에 직접 문의해야 합니다.
7. 사법기관의 수사: 사용자는 사법기관의 수사 및 협의를 포함하되 이에 국한되지 않는 형태로 플랫폼 내 계정 정보 검색을 요청받을 수 있습니다.	본 플랫폼은 사용자 계정 및 관련 계정의 특정 기능을 비활성화할 수 있는 권한을 가집니다.
8. CoinCatch P2P에서 디지털 자산을 구매하여 타 플랫폼 또는 장외 시장에서 수익을 목적으로 판매하는 등 위험도가 높은 활동을 하는 것으로 확인된 사용자가 확인된 경우.	상황에 따라 본 플랫폼은 출금 지연, 거래 제한, 계정 동결 등의 조치를 취할 수 있습니다. 해당 활동이 감지되면 광고를 게시한 사용자가 현재 진행 중인 주문을 처리하지 않을 수 있습니다.
9. 다른 사용자의 계정을 사용하여 카드가 동결되었는지 테스트하는 행위: 사용자가 합리적인 이유 없이 주문이 없는 상태에서 플랫폼 내 다른 사용자에게 소액을 이체하는 행위.	본 플랫폼은 P2P 거래 기능을 일시적 또는 영구적으로 비활성화하거나 출금 기능을 비활성화하거나, 해당 사용자의 계정을 동결하는 등 한 가지 또는 여러 가지 조치를 취할 수 있는 권한이 있습니다.